Финансовая модель бизнеса
Построим финансовую модель с юнит-экономикой и планом-фактом из данных CRM и рекламных кабинетов
Финансовая модель бизнеса нужна, когда надо понять, сколько зарабатывает каждый канал и продукт, как изменится прибыль при росте рекламы и хватит ли денег до выхода на безубыточность. Мы строим модель так, чтобы её можно было обновлять реальными цифрами, а не пересчитывать раз в год.
Узнаёте себя?
Если совпало хотя бы два пункта, начнём с бесплатного разбора: посмотрим кабинеты, сайт и воронку и покажем, где теряются заявки.
Кому подходит, а кому рано
Подойдёт, если
- Нужно принять решение об инвестиции или росте бюджета
- Есть данные по продажам и расходам хотя бы за несколько месяцев
- Хотите видеть план-факт по месяцам
- Готовы выделить человека, который будет обновлять данные
Пока рано, если
- Нужен только красивый файл без реальных цифр
- Хотите учёт и бухгалтерию вместо планирования
- Данных нет совсем и продукт не определён
Что входит
Структура и логика модели
Определяем, что считаем: проект, направление или всю компанию. Проектируем листы так, чтобы исходные данные, расчёты и отчёты не смешивались.
Юнит-экономика
Считаем доход и расходы на одну сделку или одного клиента: CAC, средний чек, маржу, повторные продажи, LTV, где они есть.
Модель выручки
Выручка строится от воронки: показы, клики, заявки, сделки, чек. Менять допущения можно в одном месте, и расчёт обновится.
Расходы и инвестиции
Разделяем переменные и постоянные затраты, фонд оплаты труда, аренду, закупку оборудования, налоги по выбранной системе.
Движение денежных средств
Строим ДДС помесячно с учётом отсрочек платежей и закупок, чтобы заранее видеть кассовые разрывы.
Сценарии и чувствительность
Осторожный, плановый и быстрый сценарии. Показываем, как на прибыль влияют цена клика, конверсия и средний чек.
План-факт и отчёты
Связываем модель с данными из CRM и рекламных кабинетов, чтобы раз в месяц сравнивать расчёт с реальностью.
Проекты агентства
Так выглядит отчёт по понедельникам
Приходит в Telegram каждую неделю: заявки, продажи и цена клиента по каналам. Для постоянных проектов к нему добавляется дашборд, который обновляется каждый день.
- Поиск Директа72 заявки · 1 080 ₽
- РСЯ41 заявка · 1 390 ₽
- VK Реклама33 заявки · 1 510 ₽
План на неделю: отключили 12 площадок РСЯ без продаж, запускаем новый оффер на поиске.
Как работаем
Постановка задачи
Выясняем, зачем нужна модель: решение об инвестициях, кредит, бюджет на год, оценка нового направления. От этого зависит глубина.
Сбор данных
Получаем прайс, структуру затрат, статистику продаж и рекламы. Недостающие данные оцениваем вместе и помечаем как допущения.
Построение каркаса
Делаем таблицу с отдельным листом допущений и формулами без ручных вставок. Обычно это 1–2 недели.
Проверка и калибровка
Сверяем расчёт с прошлым периодом, если он есть. Находим расхождения и исправляем логику.
Передача и обучение
Показываем, как менять допущения и читать результат. Фиксируем, кто и как обновляет модель каждый месяц.
Выберите, с чего начать
Цена определяется сложностью бизнеса и тем, нужен ли связанный план-факт. Модель для одного сервисного направления собирается быстрее, чем для сети с несколькими точками и производством. Стоимость называем после обсуждения задачи и просмотра исходных данных.
Юнит-экономика
Для компании, которой нужно понять маржинальность продукта или канала.
- Расчёт CAC, среднего чека и маржи
- Точка безубыточности по продукту
- Чувствительность к цене клика и конверсии
- Короткий отчёт с выводами
Полная модель
Для бизнеса, которому нужен план на год с ДДС и сценариями.
- Всё из пакета «Юнит-экономика»
- Модель выручки от воронки
- Расходы, инвестиции, налоги
- ДДС по месяцам
- Три сценария и лист допущений
Модель с план-фактом
Для компаний, где модель должна жить и обновляться.
- Всё из пакета «Полная модель»
- Выгрузка данных из CRM и рекламных кабинетов
- Ежемесячный план-факт
- Обучение сотрудников работе с моделью
Цены «от», без НДС. Рекламный бюджет оплачивается отдельно, напрямую в рекламные системы. Итог зависит от того, что входит в задачу: число продуктов и направлений, горизонт расчёта, нужны ли ддс и баланс или достаточно юнит-экономики, качество исходных данных, подключение к crm и рекламным кабинетам, нужно ли обучение сотрудников. Все цены →
Сами, фрилансер или агентство
| Сами | Фрилансер | ZITORI | |
|---|---|---|---|
| Основа | Выписки и память собственника | Шаблон из интернета | Воронка и данные CRM с рекламными расходами |
| Сценарии | Один вариант | Зависит от исполнителя | Три сценария и таблица чувствительности |
| Обновление | Раз в год, вручную | Нужно просить исполнителя | Выгрузка данных и план-факт по месяцам |
| Связь с маркетингом | Нет | Процент от выручки | Цена заявки и конверсии каждого канала |
На берегу договариваемся так
Рекламные кабинеты, Метрика, CRM и сайт оформляем на вашу компанию. Расстанемся — всё останется у вас.
Жёсткого срока договора нет. Первый месяц уходит на запуск, дальше продлеваем, если видите результат.
Заявки, продажи и цена клиента в Telegram, для постоянных проектов — дашборд с обновлением каждый день.
Если канал не окупается в вашей нише, говорим об этом прямо и не тратим бюджет дальше.
Что писали клиенты
Раньше агентство называлось Reforge, поэтому в письмах стоит оно.
Полезное по теме
Как построить финансовую модель и не ошибиться в основах
Финансовая модель отвечает на вопрос «что будет с деньгами, если я сделаю вот так». Если она не помогает принять решение, это просто красивая таблица.
Начните с юнит-экономики. Один клиент или одна заявка приносит выручку, но у неё есть цена привлечения, себестоимость и затраты на обслуживание. Если после вычитания остаётся отрицательная маржа, масштабирование рекламы только увеличит убыток. Это самая частая причина, по которой бизнес в рекламе «горит».
Собирайте модель из четырёх слоёв:
- Исходные данные: цены, ставки налогов, конверсии, стоимость клика, зарплаты. Всё, что можно изменить, лежит на отдельном листе.
- Расчёты: формулы, которые берут данные с первого слоя. Вручную здесь ничего не вписывается.
- Отчёты: прибыль и убытки, ДДС, сводка по каналам.
- Сценарии: переключатель, который меняет набор допущений.
На что смотреть в первую очередь:
- Точка безубыточности по месяцам, а не по году. Она показывает, сколько денег нужно вложить, пока бизнес выходит на ноль.
- Кассовый разрыв. Прибыльная компания может остаться без денег, если клиенты платят позже, чем нужно расплачиваться с поставщиками.
- Чувствительность. Что случится с прибылью, если клик в Директе подорожает, а конверсия сайта просядет? Если один параметр способен обнулить бизнес, пора искать запас прочности.
Типичные ошибки в моделях:
- все числа вписаны в формулы, а не вынесены на лист допущений;
- рекламный бюджет не связан с числом заявок и продаж;
- не учтены налоги и комиссии платёжных систем или маркетплейсов;
- модель одна и жёсткая, без сценариев;
- никто не сверяет расчёт с фактом, и через три месяца таблица теряет смысл.
Когда у вас подключена сквозная аналитика, модель становится управленческой. Каждый месяц загружаются реальные заявки, продажи и расходы, и вы видите отклонение от плана. Тогда решения о бюджете принимаются по цифрам, а не по ощущениям.
Если вы только запускаете проект и нужна полноценная документация для банка или инвестора, финансовая модель входит в бизнес-план. Об этом отдельная страница.
Частые вопросы
Чем финансовая модель отличается от бизнес-плана?
Модель это расчёт: таблица с формулами и сценариями. Бизнес-план включает модель и добавляет текст о рынке, команде, маркетинге и рисках. Для внутренних решений часто достаточно модели.
В каком формате вы передаёте модель?
В виде таблицы Excel или Google Таблиц с отдельным листом допущений. Всё остаётся у вас, никакой привязки к нашему сервису нет.
Можно ли связать модель с рекламой и CRM?
Да. Данные из Метрики, рекламных кабинетов и amoCRM или Битрикс24 можно выгружать в таблицу автоматически. Тогда план-факт обновляется без ручного переноса.
Подходит ли модель для небольшого бизнеса?
Подходит, если нужно решить, стоит ли расширяться или увеличивать рекламу. Для малого бизнеса часто хватает компактной модели из юнит-экономики и ДДС на 12 месяцев.
Вы можете проверить уже готовую модель?
Можем. Смотрим логику формул, допущения, связи между листами и сценарии. По итогам даём список замечаний и предлагаем исправления.